7 CLAVES PARA HACER MEJORES INVERSIONES

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Desde los inversionistas primerizos hasta los expertos, se plantean preguntas clave antes de involucrarse en un proyecto de inversión. Te presentamos 7 preguntas que debes plantearte antes de iniciar tu proyecto de inversión.

Algunas de ellas tienen que ver con tu personalidad, metas y motivos por los cuáles deseas invertir; y otras con las características de la inversión. 

Decidir invertir es el primer paso de una excelente decisión. Es momento de elegir el camino más acertado para ti, pero recuerda que todo proyecto requiere análisis, estudio y objetividad.

Nadie nace sabiendo cómo invertir. Tú, como la gran mayoría, aprenderás sobre la marcha. De cualquier modo, hay ciertas lecturas, blogs, sitios especializados, consejos e información que te ayudarán a invertir de forma inteligente tu dinero. El trabajo y el ahorro con disciplina, son la fórmula ideal para hacerte del capital suficiente para poder invertir.

Preguntas sencillas para mejores inversiones
Atribución: Imagen de @brucemars en Unsplash.com bajo licencia CCO.

1. ¿Cuál es tu perfil de inversionista?

Uno de los conceptos más importantes que debes comprender son los perfiles de inversionistas. Todos tenemos uno y este se define por el capital y el nivel de riesgo que estés dispuesto a correr. Bajo este criterio encontrarás tres diferentes estilos:

Inversionista arriesgado

En esta categoría se encuentran los inversionistas experimentados, con dominio de las herramientas financieras y del mercado. Estos optan por inversiones de alto riesgo, con inversiones a corto plazo y rendimiento elevado. 

Inversionista conservador

Es aquel que procura tener cero pérdidas. Priorizan la seguridad por encima de la rentabilidad. Su promedio de ganancia anual suele ser del 5%. Se inclinan por inversiones con renta fija, a mediano o largo plazo. 

Inversionista moderado

Buscan un balance entre la rentabilidad y el riesgo. Prefieren inversiones a mediano plazo con una rentabilidad anual que oscile entre el 10 y el 15%.

2. ¿Cuáles son tus necesidades para hacer mejores inversiones?

Nunca inviertas en un proyecto que no entiendas. Esta es una regla de oro. Todo modelo de inversión debe adaptarse perfectamente a tus necesidades como inversionista. Para conseguir proyectos que cubran tus necesidades es importante que sepas: 

  1. ¿Cuánto estás dispuesto a invertir?
  2. ¿Cuál es el nivel de participación que deseas tener: activo o pasivo?
  3. ¿Con qué nivel de riesgo te sientes cómodo?
  4. ¿Cuál es tu capacidad de ahorro? (No se trata de quedarse sin liquidez). 
  5. ¿En qué utilizarás los recursos invertidos y cuál es la rentabilidad deseada?
Define necesidades para alcanzar mejores inversiones
Atribución: Imagen de @luisviol en Unsplash.com bajo licencia CC0.

3. ¿Sabes cómo diversificar una inversión? 

Diversificar tu inversión es más complejo de lo que parece. Partimos de la premisa de no poner todo tu capital en un solo proyecto. Conforme te sientas más cómodo con los instrumentos y herramientas de inversión, será más sencillo que corras más riesgos. La idea es maximizar el rendimiento y reducir el riesgo de pérdida. ¿Cómo? Con una combinación de activos, la cual se conoce como cartera o portafolio. 

Los activos más comunes son: bonos, propiedades de inversión, dinero en efectivo, acciones, entre otros. 

4. Costos, comisiones e impuestos asociados a tu inversión

Que no te tomen por sorpresa. Parte de conocer a fondo un proyecto de inversión es saber las deducciones que sufrirán tus ganancias.

Para ello es fundamental que tus asesores financieros sean claros, precisos y muy puntuales a la hora de exponer estos rubros. Nunca te quedes con dudas. 

5. ¿Qué Sabes de la Trayectoria e Inversiones que Administra la Institución con la que Vas a Invertir? Conócela a Fondo

Podría sonar como una pregunta obvia; sin embargo, te sorprendería la cantidad de personas que entregan su dinero a empresas fantasma, con poca experiencia o deshonestas.

Investiga a fondo proyectos, trayectoria y la reputación de la institución a la cual le confiarás tu capital. 

Elige a expertos para realizar mejores inversiones
Atribución: Imagen de @pressfoto en freepik.com

6. ¿Tienes Tus Finanzas Personales en Orden? Haz un Balance de Tu Situación Financiera.

Invertir con deudas es una tarea imposible, ademas de no ser lo más astuto. Antes de invertir, establece un plan para pagarlas. Analiza tanto tu liquidez como tu solvencia.

No te pongas la soga al cuello y ten un fondo de reserva para casos de emergencia. 

7. ¿Cuál es tu estrategia para aprender a invertir?

Si quieres realizar mejores inversiones, lo mejor es que busques la asesoría de expertos. Ellos te ayudarán a escoger la mejor estrategia de inversión. Después de todo, se trata de terrenos nunca antes explorados.

Entre más preparación mental, emocional y financiera tengas, mayor será la probabilidad de éxito. 

En Unika Promotora te brindamos toda la asesoría para ayudarte a tomar la mejor decisión de inversión en este campo.

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